أفضل منصات التمويل الجماعي العربية

كتب بواسطة: سالم نجار | نشر في

أفضل منصات التمويل الجماعي العربية تعد ثروة تمكن الشركات الصغيرة والمبتدئة من الوصول لعدد كبير من المستثمرين، وتسمح بنجاح العملية الاستثمارية والحصول على العائد بسهولة ونتعلم عن منصات التمويل فيما نعرضه من خلال موقع الأيام الخليجية.

أفضل منصات التمويل الجماعي العربية

هناك العديد من المنصات التي تطرح إمكانية التمويل الجماعي، وهي الهدف الأساسي في تحقيق الربح:
إقرأ ايضاً:كيفية التقديم على وظائف مركز الامارات للدراسات والبحوث الاستراتيجية تعرف على سن انتقال حضانة الاطفال للاب في قطر مكافأة الانتقال 16% من الراتب الأساسي!! عبدالرحمن العيبان يكشف التفاصيل متوسطة الأجل.. سندات دولية مطلقة من شركة أرامكو بقيمة تزيد عن 5 مليارات دولار

1- منصة بيهايف (beehive)

مقرها في دبي، وتأسست في عام 2014 وحققت تمويل مشاريع بقيمة 1.2 مليار درهم إماراتي وتعد أشهر منصة والأولى للتكنولوجيا المالية، وأيضًا حاصلة على تصريح لممارسة نشاط لإقراض بين المستخدمين في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا ومسجلة في الخدمات المالية لسلطة دبي.

2- منصة رقمية (raqamyah)

تأسست بالسعودية، وتعمل على ربط الشركات الصغيرة والمتوسطة مباشرة مع الممولين مقابل عائد مالي وتشترط على صاحب طلب التمويل على أن يكون ممتلكًا لعمل بالسعودية معترف به رسميًا من قبل وزارة الخارجية.

3- منصة يمكن (yomken)

من أشهر منصات التمويل الجماعي العربية تم انشائها في عام 2012 لتقديم دعم مالي للشباب المصري وأصحاب الأفكار المبدعة قائمة على تمويل الشركات الصغيرة ويوفر الموقع عرض مشكلة لتطوير منتج محدد أو تحسين انتاج لشركة محددة.

توفر فرص لإبداء آراء جمهور المنصة في حل هذه المشكلات وعرض أفكار لتطوير هذا المنتج أيضًا توفر فرص لتدريب المبتدئين الذين يمتلكون فكر واسع إبداعي على التخطيط للمشاريع وإدارة مشاريع مقرا حاليًا بعد انتشارها خلال سنوات عملها افتتحت مكتب في تونس.

خدمات يمكن (yomken)

التمويل الجماعي: من خلال إضافة فكرتك على الموقع ثم يتواصل معك الفريق المختص للمنصة.
حل المشكلات الصناعية رقمية أو بيئية: عرض مشكلتك وشرحها على المنصة ويتم توضيح حلول مبتكرة من خلال الفريق المختص أو جماهير المنصة.

4- منصة دبي نكست (Dubai next)

تم تأسيسها في مايو 2021 تابعة لمؤسسة محمد بن راشد لتنمية المشاريع الصغيرة وتعد أول منصة حكومية رسمية للتمويل الجماعي، وهدفها تنمية الشركات الناشئة في الإمارات العربية المتحدة تمكنت خلال عامها الأول من تمويل 17 مشروع لرواد اعمال الشباب.

اشترطت على عملائها أن يحصل طالب التمويل على الأموال في حالة وصوله إلى المبلغ المطلوب خلال فترة زمنية تحددها الشركة وفي حالة عدم تحقق المبلغ المطلوب يسترد المساهمون أموالهم.

تتيح منصة دبي تمويل جميع الجنسيات بشرط أن يكون محل إقامتهم في دبي، ولكن عليهم إنشاء حساب على المنصة يتضمن بيانات المستخدم ومعلومات عن المشروع المراد تمويله وتصوير فيديو تعريفي يشرح به المشروع ومشاركته.

في حالة موافقة المنصة وعمل طالب التمويل جميع الشروط يتم عرض المشروع على المنصة بهدف جمع المستثمرين وبدا عملية جمع الأموال وأيضًا توفر المنصة حصص تدريبية وإمكانية إتاحة رخصة تجارية وخدمات أخرى كثيرة، لذا يمكننا القول إن منصة دبي نكست واحدة من أفضل منصات التمويل الجماعي العربية.

5- منصة ذومال (zoomaal)

منصة تمويل عربية مقرها لبنان تأسست في عام 2012، حيث أسسها شاب لبناني هدفه تشجيع صانعي الأعمال والمبدعين العرب لتقديم مشاريعهم للتمويل وتعتمد على نظام المكافأة، وهي من أفضل منصات التمويل الجماعي العربية.

شروط التسجيل على منصة ذومال (zoomaal)

يتم كتابة توصيف بجميع التفاصيل عن المشروع المراد تمويله بطريقة تجذب القارئ.
تصور مقطع فيديو يتضمن وصف المشروع.
تحديد لمبلغ المحتاج لتمويل المشروع والمدة المراد جمع المبلغ بها وتحديد نوع المكافآت التي يحصل عليها المساهمون.
حينها سيتم نشر الفيديو الخاص بمشروعك من خلال المنصة ليقوم المساهمون بالتمويل بها.
تشترط المنصة في حالة عدم الوصول إلى المبلغ المراد حتى نهاية الموسم يتم رد جميع الأموال للمساهمين.
حين يبدأ المشروع بالعمل على أرض الواقع تشترط المنصة بإبقاء الداعمين على اطلاع بجميع المستجدات وتحديثات للمشروع.

6- منصة كوتيزي (cotizi)

يعد أول موقع مغربي يوفر إمكانية التمويل الجماعي للمشاريع وجمع التبرعات للحالات الإنسانية بشكل أساسي للشباب المغربي أفرادًا أو جماعات.

التسجيل على منصة كوتيزي (cotizi)

يتم تحديد الفكرة وأهداف المشروع ويقوم المستخدم بإنشاء حصالة باسم الحملة ومضمونها والمبلغ المراد جمعه ويقوم بدعوة الاشخاص المتبرعين من خلال الايميلات أو وسائل التواصل الاجتماعي بمشاركة رابط الحصالة، ولا يحدد مدة زمنية للحملة كما في منصات أخرى مثل ذومال.

7- منصة ethis

من أفضل منصات التمويل الجماعي ومتاح لها الترخيص بجميع البلدان العربية تدعم الأفراد والشركات مقرها في ماليزيا وتضم عدد كبير من الممولين في أكثر من 80 دولة.

8- منصة chriky

تعد من أفضل منصات التمويل الجماعي العربية بالجزائر هدفها زيادة الأعمال وتخفيف الحمل على البنوك وهي أول منصة تمويل جماعي لأسهم الجزائر.

عناصر التمويل الجماعي

يقوم التمويل الجماعي على مجموعة من الأشخاص وليس فردي يتشاركون بمبالغ ليست كبيرة لتمويل مشروع محدد على منصة مرخصة من خلال الإنترنت بدلًا من الطرق التقليدية أو المشاريع التقليدية، ويعتمد على 3 عناصر أساسية، وهي:

توافر عدد كبير من الراغبين بالتمويل.
دراسة المنصات المتوفرة التي يمكن التمويل خلالها.
جمع التبرعات من الممولين بمبالغ صغيرة وعدم المخاطرة.

بالاعتماد على هذه العناصر ازدهر مجال التمويل الجماعي كثيرا في الفترة بداية من 2014 بلغ حجم التمويل في العلم بأكمله 16.2 مليار دولار ومتوقع الارتفاع بفارق كبير لا يقل عن 70 مليار دولار في خلال الفترة من 2014 إلى 2025.

أنواع التمويل الجماعي

1- التمويل الجماعي بالملكية Equity- based crowdfunding))

يقوم التمويل الجماعي بالملكية على جمع مبالغ صغيرة من مجموعة كبيرة من الأشخاص للمساهمة بها في شركة وامتلاك أسهم بها فيصبح الأشخاص مساهمين وشركاء بهذه الشركة.

2- التمويل الجماعي القائم على القروض (Debt-based crowdfunding)

يتميز عن القروض التقليدية المتعارف عليها حيث يأخذها أصحاب الشركات من الممولين مقابل تسديدها بفوائد بالاتفاق في فترة محددة.

3-التمويل الجماعي بالمكافأة Reward model))

يقوم به الممولين مقابل مكافأة أو هدية مثل تلقي نسخة من انتاج الشركة فالعائد بها غير مالي وهو الأكثر شهرة في مجال التمويل (مثال إعلان البلوجر عن منتج لشركة مستحضرات تجميل مقابل الحصول على نسخة منه).

4-التمويل الجماعي القائم على جمع التبرعات (Donation crowdfunding)

عبارة عن جمع التبرعات واعطائها لأصحاب المشاريع من خلال منصات دون مقابل يسمى بالعمل الخيري.

مميزات وعيوب التمويل الجماعي

الفروقات	إيجابيات التمويل الجماعي	سلبيات التمويل الجماعي
سداد الأموال	قد لا يلزم سداد الأموال	قد يفشل المشروع في تحقيق أهدافه مما يعني توقف أموال التمويل.
مصدر التمويل	تأتي الأموال من العديد من المستثمرين	قد تكون الرسوم باهظة وأعلى من قدرة صاحب المشروع الصغير.
العملاء	بناء قاعدة العملاء سريعًا	قد يتم سرقة الفكرة من خلال عرض المعلومات على المنصات.
الائتمان	من المحتمل عدم تحقق الائتمان	قد تكون متطلبات الوقت مهمة وقد تكون ضاغطة على صاحب المشروع.
ردود الفعل والتوجيه	قناة ردود الفعل الممكنة	قد لا يكون لديك الكثير من التوجيه من جهة التمويل الجماعي.
التكلفة والقيود	التمويل الجماعي يجنب صاحب المشروع اللجوء لقرض تجاري	القيود الحكومية على المبلغ الذي يمكنك قبوله من المستثمرين غير المعتمدين قد يكون من أهم السلبيات.
فئات المستثمرين	يمكنك الحصول على أموال من مستثمرين غير معتمدين ومعتمدين	يجب أن تتم المعاملات عبر وسيط أو بوابة تمويل مسجلة في هيئة الأوراق المالية أو البورصات الأمريكية.
الميزانية	رفع مقدار كبير من رأس المال والميزانية بسرعة	قد يؤثر التخلي عن حقوق الملكية في الشركة على حساب الميزانية.

أفضل منصات التمويل الجماعي العربية هي مستقبل الاستثمار في جميع أنحاء الوطن العربي، ولكن يجب العلم أن لها العديد من السلبيات، لذا لا بُد من اختيار أفضل منصة وفقًا للآراء.

اقرأ ايضاً